Bu kapsamda finans sektöründe olası usulsüz işlemleri Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) başta olmak üzere, ekonomi güvenliği birimlerine bildirmekle görevli ‘uyum görevlisi’ artık, orta, büyük veya çok büyük ölçekli elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılar ile tasarruf finansman şirketlerinde de zorunlu olacak.
Geçtiğimiz 25 Aralık 2024 tarihli Resmî Gazete’de yayınlanan “Uyum Yönetmeliği”nde yapılan değişiklik ile kurum politikasının kapsamına malvarlığının dondurulması kararlarının ihlali, uygulanmaması ve bunlardan kaçınılması risklerine yönelik önlemler getirildi. Bu önlemler arasında yer alan ‘uyum görevlisi’ uygulaması artık kripto hizmet sağlayıcılarda da zorunlu olacak.
Yönetmeliğe göre, uyum görevlileri yüksek riskli olarak belirledikleri gruplara yönelik işlemlerinde alacağı tedbirlere ilave yeni tedbirler alabilecek. Bu işlemleri kolaylaştırma için Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşlarına özgü ilave tedbirler de belirlendi. Bu kapsamda, işletmelerin birden fazla uyum görevlisi yardımcısı atayabilmesine imkan getirildi.
HM BAKANLIĞI SİCİLİNE KAYIT ŞARTI OLACAK
Uyum görevlisi olarak atanacak kişilerde aranacak şartlar arasına “Uyum görevlisi olarak yetkilendirilmiş ve Başkanlıkça tutulan uyum görevlisi siciline kayıtlı olmak” şartı eklendi. Bu uygulama şu anda finans sisteminde yapılıyor. Her finansal işletme atayacağı ‘uyum görevlisi’ni MASAK’a bildiriyor. MASAK kişinin uygunluğuna onay vermesi halinde atanabiliyor.
Yapılan düzenleme ile orta, büyük veya çok büyük ölçekli elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılar ile tasarruf finansman şirketlerindeki uyum görevlileri işletmenin iştiraklerinde nitelikli pay sahibi olmayacak ve yönetiminde bulunamayacak.
Uyum görevlisi olarak yetkilendirilecek kişilerin alacakları mesleki eğitim, yetkilendirme sınavı, uyum görevlisi sicili tutulması konularını Hazine ve Maliye Bakanlığı belirleyecek. Böylece uyum görevlisi olarak atanacaklarda aranan yetkilenme şartına ilişkin düzenlemeler önümüzdeki süreçte MASAK tarafından belirlenecek.
BİR AY İÇERİSİNDE ATANACAK
Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından faaliyette bulunduğu ilan edilen kripto varlık hizmet sağlayıcıları yönetmeliğin yayımı tarihinden itibaren bir ay içinde uyum görevlisi ve yardımcısını atayacaklar.
MASAK’IN UYUM GÖREVLİSİ ATANMASI ZORUNLU OLAN YÜKÜMLÜLERİ
MASAK’ın “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmeliğin Geçici 1 inci maddesi gereğince, uyum görevlisi atama şartı getirdiği aşağıdaki kurumlara şimdi Kripto Hizmet Sağlayıcılar da eklenecek. Söz konusu kurumlar şunlardı:
“Bankalar (T.C. Merkez Bankası ile kalkınma ve yatırım bankaları dahil), Sermaye piyasası aracı kurumları, Sigorta, reasürans ve emeklilik şirketleri, Posta ve Telgraf Teşkilatı Genel Müdürlüğü, Bankalar dışında banka kartı veya kredi kartı düzenleme yetkisini haiz kuruluşlar, Kambiyo mevzuatında belirtilen yetkili müesseseler, Ödünç para verme işleri hakkındaki mevzuat kapsamındaki finansman ve faktoring şirketleri, Finansal kiralama şirketleri, Sermaye piyasası mevzuatı çerçevesinde takas ve saklama hizmeti veren kuruluşlar.”